阿姨申请贷款被拒 “放贷经理”却帮她买了理财
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总有一些不法分子变着花样盯着老百姓的钱袋子,近日,上海长宁警方成功拦截一起电信诈骗。

家住长宁的刘阿姨近期因个人需要急需贷款,但在某贷款公司申请后因其年龄问题未通过审核。2月11日,刘阿姨接到自称该贷款公司“业务员”的电话,询问她是否还需要贷款并承诺可以保证放贷成功。

刘阿姨一听能顺利申请贷款不禁心喜,殊不知她向“业务员”提供的个人、卡信息已经被盗取在另一家信贷平台注册账户并绑定了银行卡。刘阿姨在根据“业务员”要求向银行卡存入10000元后,另一名自称“放贷经理”的工作人员又向她索要了多条验证码,因为急于筹集资金,刘阿姨很快便相信了对方并将验证码告诉了这个所谓的“放贷经理”。

一个多小时后,刘阿姨发现自己银行卡内的钱都被私下转至某信贷平台的账户内。随后“放贷经理”告诉刘阿姨现在要操作几次银行流水,并通过信贷平台账户退还给刘阿姨银行账户4999元,让刘阿姨转到另一个陌生个人银行账户上。万幸的是,因为刘阿姨没有网上银行,只能前往银行柜台进行转账操作。当银行工作人员询问情况后,认为刘阿姨遭遇电信诈骗,遂拨打110报警。

接报后,民警立即展开调查,一开始却感觉“二丈和尚摸不着头脑”:

1、刘阿姨申请贷款的确实是一家正规机构;

2、刘阿姨存入银行卡的10000元却买入了另一家正规理财机构的理财产品;

3、且其中的5000元投资款在买入理财产品后又立即申请了退款。

到底其中是哪个环节出现了问题呢?

原来,之前给刘阿姨打电话的“业务员”和“放贷经理”都是骗子,他们在非法获取了刘阿姨的贷款申请后,冒充该贷款机构与刘阿姨取得联系,并套取了刘阿姨的个人信息和短信验证码,在当事人不知情的情况下在信贷平台上进行各种操作,眼看马上就能诱导刘阿姨将钱款转入自己的个人账户,不想被银行工作人员和警察“坏了好事”。

在民警的协助下,刘阿姨将平台内的余额悉数转出,挽回了损失。

此类案件中,骗子通常瞄准那些对资金有需求的投资人、个体户及急需资金周转的普通群众,利用这类人群急于用钱又没有渠道的特点,先使用被害人提供的个人信息在正规借贷平台开通账户博取被害人的信任,降低被害人的防备后,再使用“银行流水需要”“手续费”等借口将平台内钱款转入骗子的个人账户。

警方提醒

1、切勿轻信各类电话、短信、社交软件群等形式的贷款广告。

2、申请贷款时,需到国家正规金融机构申请贷款,降低贷款的风险。正规的贷款机构都具有营业执照,在进行信用贷款时需要相关的身份证明和资产证明手续。最直接最有效的方法就是直接打电话到当地的工商局,看这家公司是否注册过。

3、即使贷款人在网上看到了贷款广告,也需要到线下的门店进行证实。在申请之前可以旁敲侧击的询问是否有固定的联系方式、固定的办公场所。

4、银行、正规的贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就提前支付“保证金”、“手续费”、“保险费”、“服务费”等各种费用。因此要去了解金融贷款知识,提高对贷款诈骗的防范意识,谨防落入诈骗陷阱。

5、强化自我的保护意识,维护自身权益。要提高警惕,谨慎使用个人的信息,不随意泄露个人信息和银行卡信息到贷款平台。

(来源:警民直通车上海 编辑:傅群)

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